Como funciona a assessoria?
Começamos com 3 reuniões: na primeira, entendo seu perfil, objetivos e patrimônio; na segunda, apresento sua carteira estruturada e explico a estratégia; na terceira, executamos os investimentos juntos. A partir daí começa o acompanhamento de 12 meses: todo mês analiso sua carteira e faço o rebalanceamento considerando os novos aportes que você tem disponível naquele mês.
Qual a diferença entre consultoria e assessoria?
Tempo e continuidade. Na consultoria, você recebe a carteira estruturada com 3 meses de acompanhamento. Na assessoria, o acompanhamento é de 12 meses, com ajustes mensais conforme seus novos aportes, além de reuniões individuais no 6º e no 12º mês.
O que significa rebalancear minha carteira todos os meses?
Analisar como sua carteira está distribuída e definir como o novo dinheiro disponível naquele mês deve ser investido — não necessariamente nos mesmos ativos do mês anterior, e sim onde o aporte melhor mantém os percentuais planejados.
Preciso investir o mesmo valor todos os meses?
Não. A estratégia se adapta à sua realidade — se um mês você investe mais e outro menos, o acompanhamento é ajustado de acordo. O importante é manter a disciplina e a estratégia de longo prazo.
Você movimenta meu dinheiro ou acessa minha conta?
Não. Seu dinheiro fica na sua própria conta, sob seu controle total. Quando for necessário comprar, eu oriento durante a execução, mas é você quem acessa sua corretora e realiza as operações. Nunca peço senha, código de autenticação, CPF, cartão ou dado que permita movimentar sua conta.
Você vai ficar mudando minha carteira toda hora?
Não. A proposta é uma estratégia de longo prazo, com ajustes quando necessário e direcionando os novos aportes pra manter a carteira equilibrada — não trabalho com especulação nem operações de curto prazo.
Que tipo de carteira você acompanha?
Uma carteira diversificada de longo prazo, podendo combinar renda fixa, ações brasileiras pagadoras de dividendos, fundos imobiliários e investimentos no exterior — a composição depende do seu perfil, objetivos, patrimônio e capacidade de aporte.
E se eu já tiver uma carteira de investimentos?
Ela entra na análise. Não é necessário vender tudo e começar do zero — avalio o que já existe e o que faz sentido manter, ajustar ou eventualmente substituir, sempre considerando a estratégia definida.
O que acontece nas reuniões de 6 e 12 meses?
No 6º mês, revisamos a carteira, avaliamos a evolução do patrimônio e verificamos se seus objetivos ou sua situação mudaram. No 12º mês, fazemos uma avaliação completa do período e discutimos os próximos passos.
A assessoria promete rentabilidade ou dividendos?
Não. Investimentos de renda variável têm risco, e não existe garantia de valorização de ações, FIIs ou de uma rentabilidade determinada. A estratégia busca uma carteira diversificada com ativos sólidos, pensando em crescimento patrimonial e geração de renda no longo prazo.
Por que contratar em vez de cuidar da carteira sozinho?
Porque montar a carteira é só o começo — aportes mudam, preços mudam, e a proporção entre os investimentos se afasta da estratégia original com o tempo. Na assessoria, você tem análise mensal pra manter tudo alinhado, sem precisar decidir isso sozinho todo mês.
Você recebe comissão das corretoras ou dos ativos recomendados?
Não. Não sou vinculado a nenhum banco ou corretora — isso significa que não preciso empurrar produtos que beneficiam essas instituições. A assessoria é o serviço que você contrata, e meu foco é 100% no que faz sentido pra você, não numa comissão de venda. Você continua responsável pela execução na sua própria conta.
Como posso contratar e pagar?
Pix, boleto, PayPal ou cartão de crédito em até 12x. As condições e o investimento exato são apresentados no momento da contratação.
